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Quali sono davvero i vantaggi del testamento? Come mai non è uno strumento molto diffuso in Italia?
Visione del patrimonio intergenerazionale: presupposto per una pianificazione di lungo periodo.
VENTI di INFLAZIONE??? TASSI e PREZZI delle OBBLIGAZIONI.
In questi giorni scendono i prezzi delle obbligazioni a tasso fisso. Che succede?
-Paure per l’aumento dell’inflazione generano aspettative di aumento dei tassi.
-Queste a loro volta spingono le vendite delle obbligazioni a taso fisso.
-Le vendite fanno calare il prezzo.
Detenere un’obbligazione al 2% quando i tassi sono a zero (se non negativi) e in assenza di inflazione è una cosa; averla in portafoglio con tassi di mercato al 3% ed inflazione, è ovviamente altro affare.
-Nelle obbligazioni a tasso fisso, la relazione PREZZO-TASSO è inversa: se crescono i tassi il prezzo di un obbligazione diminuisce.
-A parità di altre condizioni, il prezzo di un obbligazione è tanto più sensibile all’aumento dei tassi tanto più la durata del titolo è maggiore.
CONCLUSIONE:
Occhio al prezzo delle obbligazioni in portafoglio, specie se la vita residua è ancora lunga e se abbiamo scelto emittenti meno solidi alla ricerca di ghiotte cedole.
…ammesso (e non concesso) che l’aspettativa di rialzo dei tassi sia una dinamica duratura.
FESTA DEL PAPA’…E SE FOSSI TU A FARE UN REGALO A TUO FIGLIO?
Oggi è per me una festa del papà nuova, per la prima volta sono il festeggiato.
Bella emozione! Riflettendo mi sono detto: “e se fossi io a fare un regalo a mia figlia”! Come?
Prenotando un CHECK UP del tuo portafoglio; prenderai consapevolezza:
-dei costi impliciti
-del reale livello di rischio
-della coerenza degli strumenti utilizzati agli obiettivi di famiglia.
Prenota il TUO controllo GRATUITO, in massima RISERVATEZZA,
ne scoprirai delle belle!
Un ringraziamento a Radio News 24 per avermi coinvolto nella Puntata sulla Pianificazione Patrimoniale!
COVID, BANCHE, CLIENTI e TECNOLOGIA
La tecnologia, oltre superare limiti di orario e spazio, consente un maggiore presidio e capacità di monitoraggio del Patrimonio Famigliare.
Il Covid ha accelerato una tendenza che, a ben vedere, era già presente.
Tuttavia da sola non è sufficiente: la combinazione ottimale resta l’uomo supportato dalla tecnologia!
ALFABETIZZAZIONE FINANZIARIA IN ITALIA
Banca d’Italia pubblica i risultati dell’indagine 2020
Il Nostro Paese, oltre ad avere punteggi inferiori alla media, si colloca dopo Perù, Macedonia e Colombia.
Per un Paese con grandi ricchezze famigliari, (ma anche un ingente debito pubblico…) C’E’ ANCORA MOLTO DA FARE.
Iscriviti a “Pillole di Educazione Finanziaria” prossimi incontri GRATUITI Iscriviti ora!
EDUCAZIONE FINANZIARIA!!!
L’educazione finanziaria è il processo attraverso il quale i risparmiatori migliorano le loro capacità di comprensione dei prodotti finanziari e dei concetti che ne sono alla base (Ocse).
Da un recente articolo pubblicato su We Wealth emerge che:
-solo il 30% degli individui ha ricevuto una corretta alfabetizzazione finanziaria.
-chi ha conoscenze finanziarie dimostra di saper superare più agilmente i momenti di crisi, con resilienza e progettualità.
-Risparmiatori dotati di alfabetizzazione finanziaria registrano rendimenti annuali superiori di circa lo 0,5%…come?
evitano prodotti complessi e costosi, individuando un corretto grado di rischio del portafoglio, mostrando una maggiore propensione alla progettualità economica e cautelandosi contro l’incertezza lavorativa e sanitaria. (Fonte Banca d’Italia).
Pillole di Educazione Finanziaria: Gli ETF
21 gennaio 2021
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NUOVO ANNO… DOVE ANDRANNO I MERCATI?
Purtroppo con certezza nessuno lo sa! L’inizio del nuovo anno è però l’occasione per verificare una buona PIANIFICAZIONE FINANZIARIA, cosa significa?
-Focalizzarsi sui propri obiettivi finanziari: ridefinirli con esattezza e consapevolezza;
-Verificare che il proprio portafoglio, anche alla luce di un 2020 che certamente non scorderemo, sia realmente COERENTE con tali obiettivi;
-Controllare che gli strumenti utilizzati siano sostanzialmente EFFICIENTI ed EFFICACI allo scopo definito;
-Apportare, in caso contrario, MIRATE correzioni.
Il futuro non lo si prevede…ma una buona PIANIFICAZIONE FINANZIARIA può aiutarci a prepararci al meglio!
Un ringraziamento a Beatrice Mancini di Citywire Italia per avermi coinvolto sul tema Tecnologia, Personal Branding e relazione con il cliente.
